AML und Verifizierung bei Weiss Casino

Auf dieser Seite halten wir fest, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Unterlagen wir dafür benötigen und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten. Als Inhaber einer maltesischen Casinolizenz unterliegen wir strengen gesetzlichen Vorgaben zur Bekämpfung der Geldwäscherei.

Unser Einsatz gegen Geldwäsche

Gesetzliche Grundlage

Seit unserer Gründung 2023 betreiben wir dieses Casino unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA). Damit unterstehen wir dem maltesischen Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung sowie den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF). Diese Vorgaben gelten für jeden Spieler, jede Einzahlung und jede Auszahlung, unabhängig von der Höhe.

Innerhalb unserer Organisation trägt ein benannter Geldwäschereibeauftragter (MLRO) die Gesamtverantwortung für die Einhaltung aller Vorschriften. Ein separates Compliance-Team überwacht Transaktionen, prüft Auffälligkeiten und meldet begründete Verdachtsfälle an die zuständige Meldestelle in Malta. Von dieser Pflicht machen wir keine Ausnahmen, auch nicht für treue Spieler.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Bei der Registrierung erfassen wir Ihren vollständigen Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse und gleichen diese Daten mit öffentlichen Register ab. Die vollständige Verifizierung Ihrer Person verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Zusätzlich können wir Sie bei ungewöhnlichen Mustern, hohen Summen oder Hinweisen auf eine dritte Person jederzeit erneut um Unterlagen bitten.

• Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Stammdaten gegen öffentliche Register
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten gemäss Liste unten
• Bei Bedarf: erneute Prüfung bei auffälligem Transaktionsverhalten

Diese Dokumente benötigen wir

Reichen Sie Dokumente bitte als Foto oder Scan ein, auf denen alle vier Ecken sichtbar sind. Unvollständige oder bearbeitete Dateien lehnen wir ab.

• Amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Identitätskarte oder Führerausweis), beidseitig und gültig
• Adressnachweis (Versorgerrechnung, Kreditkartenabrechnung oder amtlicher Bescheid, nicht älter als drei Monate)
• Zahlungsmittelnachweis (Foto Ihrer Kreditkarte mit verdeckten Mittelfeldern, Kontoauszug oder Screenshot Ihres E-Wallets auf Ihren Namen)

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Ablauf dauert von Ihrem Upload bis zur Entscheidung in der Regel weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen höchstens 72 Stunden.

• Öffnen Sie den gesicherten Bereich Ihres Kontos und wählen Sie den Punkt Verifizierung.
• Laden Sie Ihre Dokumente hoch (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei).
• Ein automatischer Abgleich prüft Lesbarkeit, Gültigkeit und Vollständigkeit.
• Unser Compliance-Team kontrolliert jede Datei manuell und gleicht die Angaben mit Ihren Kontodaten ab.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen kontaktieren wir Sie über Ihre hinterlegte Adresse.
• Nach positiver Entscheidung geben wir Ihre Auszahlungen unverzüglich frei.

Schutz Ihrer Unterlagen

Alle Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte TLS-Verbindung, und wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in verschlüsseltem Format. Zugriff erhalten ausschliesslich befugte Mitarbeitende des Compliance-Teams, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Unterlagen niemals an Dritte weiter, sofern uns dazu kein gerichtlicher Beschluss oder eine gesetzliche Meldepflicht zwingt.

Wann Sie die Geldquelle belegen

Kumulierte Einzahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Muster liegen, oder einzelne Abbuchungen ab rund 10'000 CHF können eine Nachfrage zur Herkunft der Mittel auslösen. Diese Prüfung schreibt das Gesetz uns vor, nicht unser Ermessen. Sie schützt Sie zudem davor, dass Dritte Ihr Konto für ihre own Zwecke missbrauchen.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufs- oder Erbschaftsurkunden sowie Kontoauszüge, aus denen der Zufluss ersichtlich ist. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und ausschliesslich im Compliance-Team. Sobald die Prüfung positiv abgeschlossen ist, entfernen wir die Nachfrage aus Ihrem Konto und setzen das Spiel ohne Einschränkungen fort.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Automatische und manuelle Prüfung

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch automatisierte Systeme, die Summen, Häufigkeit und Zahlungswege in Echtzeit bewerten. Zerlegte Einzahlungen in viele kleinen Beträgen, rasche Wechsel zwischen Zahlungsmitteln oder Auszahlungen ohne vorheriges Spiel markieren wir und prüfen sie manuell. Auszahlungen leiten wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlung erfolgt ist; Ausnahmebeträge überweisen wir per Banküberweisung auf Ihren Namen.

Nach abgeschlossener Verifizierung dauert die Bearbeitung einer Auszahlung 0 bis 2 Stunden. Pro Tag zahlen wir maximal 20'000 CHF aus, die Mindestauszahlung liegt bei 500 CHF. Gebühren erheben wir für keine Auszahlung; einzelne Kartenanbieter können eigene Entgelte verrechnen.

Wenn Dokumente fehlen

Stufen bei fehlender Kooperation

Fehlen die angeforderten Unterlagen, sperren wir Auszahlungen sofort; Einzahlungen bleiben zunächst möglich, bis zur zweiten Mahnung. Nach unserer ersten Anfrage setzen wir Ihnen eine Frist von 30 Tagen. Nach fruchtlosem Ablauf schliessen wir das Konto, setzen Einzahlungen aus und zahlen ein vorhandenes Restguthaben ausschliesslich auf ein von Ihnen verifiziertes Zahlungsmittel zurück.

Bestätigt sich ein begründeter Verdacht auf Geldwäscherei, Beteiligung Dritter oder falsche Identitätsangaben, melden wir den Fall an die Financial Intelligence Analysis Unit in Malta. In diesem Fall dürfen wir Ihnen den Grund der Meldung gesetzlich nicht mitteilen. Beschließen wir die endgültige Kontoschliessung, teilen wir Ihnen dies schriftlich mit und informieren Sie über den Weg der Guthabenauszahlung.

• Stufe 1: Auszahlungen gesperrt, Aufforderung mit 30-tägiger Frist
• Stufe 2: Einzahlungen gestoppt, Spielfunktionen eingeschränkt
• Stufe 3: Kontoschliessung, Guthabenauszahlung auf verifiziertes Zahlungsmittel

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Läuft in diesem Zeitraum ein behördliches Ermittlungsverfahren, verlängert sich die Frist auf bis zu zehn Jahre. Diese Speicherung ist keine Kür, sondern gesetzliche Pflicht nach maltesischem Geldwäschereirecht.

Nach Ablauf der Frist löschen wir sämtliche Dokumente unwiderruflich über zertifizierte Löschverfahren. Sie können jederzeit über den Kundendienst eine Bestätigung darüber anfordern, welche Daten wir aktuell zu Ihrem Konto gespeichert haben.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Weiss Casino?

In der Regel weniger als 24 Stunden nach Upload Ihrer Dokumente, in Ausnahmefällen höchstens 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum muss die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel erfolgen wie die Einzahlung?

Diese Regel schreibt unsere Lizenzbehörde vor. Sie stellt sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfliessen, die sie eingezahlt hat, und erschwert die Weiterleitung fremder Mittel.

Was passiert, wenn mein Ausweis abgelaufen ist?

Akzeptiert werden ausschliesslich gültige Dokumente. Verlängern Sie Ihren Ausweis und reichen Sie die neue Kopie ein; bis dahin bleiben Auszahlungen gesperrt.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur befugte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams, jede Einsicht wird protokolliert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich bei gesetzlicher Verpflichtung.